2월 자산배분 성과 (포트폴리오 전고점 돌파)

개요

'23년 2월 자산배분 성과입니다. 이번에도 상승세에 힘입어 포트폴리오의 전고점을 돌파했습니다. 월중에 8천만원을 상회하는 성과가 있었으나, 금리 인상 이슈로 인해 주춤하여 7천만원 후반대에서 마감했습니다.
 

지표 대비 성과

	2월 1일	2월 28일	변화율
포트폴리오	77,217,172\	79,570,515\	3.04%
나스닥	11,816.32p	11,455.54p	-3.05%
코스피	2,449.80p	2,412.85p	-1.50%
코스닥	750.96p	791.60p	5.41%
환율(달러)	1,226.00	1,310.00	6.85%

 1월에 이어 2월도 전반적으로 상승하는 장이었습니다. 월중 8천만원까지 상승하며 포트폴리오의 앞자리가 바뀌는 모습을 보고 자릿수까지 바뀌는 기대를 했었으나 아쉽게 7천만원대에서 월 마감을 하게되었습니다. 포트폴리오는 다시금 전고점을 돌파하며 3.04%의 성과를 기록했습니다. 나스닥은 -3.05%, 코스피와 코스닥은 -3.05%, 5.41%로 마감했습니다. 2월은 미국과 한국의 상반된 금리정책에 따라 변동성이 컸던게 인상적이었습니다.
 

 투자 성과를 분석하고 모니터링하기 좋게 지표를 계속해서 추가하고 수정하는 작업을 하고있습니다. 작년까지의 그래프는 영구포트폴리오, 올해부터는 순수 주식으로 구성된 포트폴리오의 성과로 보면 되겠습니다. 새해로 접어들면서 포트폴리오의 변동성이 확실히 커진것이 보입니다. 영구포트폴리오의 기간을 보면 높은 수익률은 기대하기 힘들지만 지수들에 비해서 변동성이 덜하고 안정적인 모습을 보여주네요. 1월에 와서는 상승세에 더 치고 올라가며 지수와 포트폴리오의 수익률을 많이 벌어졌고 한동안 상승세가 계속되어준다면 이 갭은 앞으로도 더 커질것같습니다.
 
국내 주식으로 자산을 '몰빵'하면서 자산배분 전략들의 성과 추적을 중단했습니다. 동적, 정적 자산배분 전략들은 전문가들의 테스트로 검증된 안정된 수익률을 보장한다는 것은 명확하지만, 지난 1년을 겪으며 현재 운용중인 주식 전략의 성과를 어느정도 검증할 수 있었고, 변동성이 큰 자산군에서 더 나은 수익률을 얻기 위해 자산배분을 중단하고 제가 검증한 주식 전략에 더 집중하기로 했습니다. 이전에는 영구포트폴리오와 그 외 자산배분 전략들의 성과 비교를 블로그의 방향으로 내세우고자 했으나, 현재는 영구포트폴리오를 운용중이지 않으니 저만의 투자 성과를 보여주는것이 맞다고 생각을 했습니다. 다만, 블로그를 찾아주시는 투자자분들에게 도움이 될만한 내용들은 계속해서 공유하려고 합니다.
 

목표달성율

재테크의 단기목표

• 월 수익률 3% (3.05%)
• 연 수익률 20% (-4.8%)
• 월 납입금 100만원 (100만원)

 이번달도 월 수익률 목표가 달성되었습니다. 월 납입금도 100만원을 충족시켰고 연 수익률은 현재 측정하기에 이르다고 생각되어 시간이 좀 더 지나거나 연말결산으로 확인해보려합니다.
 

결언

이 차트는 현재 납입금과 투자원금의 추세를 나타낸 그래프입니다. 1월에 포트폴리오가 급등하면서 원금과 평가가치가 어느정도 이격되었으나, 추가금이 투입되면서 그 격차가 줄어든 모습입니다. 장의 하락을 보고 자산들을 청산하고 관망중이었는데 내일 재투입이 될 예정인데 3월은 어떤 성과가 나올지 지켜봐야겠습니다.
 

 3월은 주목할만한 영상이 하나 올라왔습니다. 강환국 작가님의 계절성에 대한 영상인데요. 3월의 평균 추세를 보면 중순까지는 하락하는 모습을 보이다가 이후에 반등하면서 회복하는 모습을 보인다고 합니다. 그 이유가 배당이 들어오면서 재투자가 발생하고 이로 인한 주가 상승이 발생한다는 얘기를 하셨는데요. 우리나라는 보통 연 1회 배당을하고 그 시기가 3월에 몰려있어 충분히 공감이되는 분석입니다. 11-4 천국 이론에 따르면 남은 상승은 이제 2개월인데요. 그때까지 꺾이지 않는 상승세가 이어졌으면 좋겠습니다. 22년 지속적인 하락을 한만큼 코로나 때처럼 빠르게 회복하는 모습을 보여준다면 더할나위 없이 좋을것 같습니다.
 
 2월의 성과 분석은 여기까지입니다. 긴 글 읽어주셔서 감사하고 3월 성과 분석에서 다시 뵙겠습니다. 감사합니다.

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