1억원을 향해 (feat. 5월 투자성과)

개요

 `23년 5월 퀀트 투자 성과입니다. 지난달에 이어 5월도 전고점을 돌파하는 성과가 나왔습니다. 지금같은 추세라면 6월 중에는 1억원을 돌파할 것으로 보입니다. 5월의 투자 성과를 분석해보겠습니다.

 

투자성과

	5월	2분기	23년
수익률	3.07%	7.19%	18.11%
그래프

 5월의 수익률은 3.07%로 마감되었습니다. 현재 시점을 기준으로 2분기의 수익률은 7.19%, 23년의 수익률은 18.11%입니다. 갈수록 원금과의 이격도가 커지면서 본격적인 복리의 마법이 시작되고 있는것 같습니다. 그리고 이상적인 우상향의 그래프를 만들고 가고있는 것이 경제적 자유와 가까워지고있음이 느껴집니다. 다음 지표 대비 성과에서 수익금을 보여드릴텐데, 이미 투자를 통한 자본수익이 월 급여를 추월했습니다.

 

지표 대비 성과

	5월 1일	5월 31일	변화율
포트폴리오	89,207,473\	96,880,740\	8.60%
나스닥	12,212.60p	12,935.28p	5.91%
코스피	2,524.39p	2,577.12p	2.08%
코스닥	855.61p	856.94p	0.05%
환율(달러)	1,342.00	1,325.00	-1.26%
비트코인	37,707,282\	36,391,000\	-3.49%

지난달까지 강조했었던 11-4 천국이 지나가고 5-10 지옥의 첫 달이 마감되었습니다. 우려와 달리 5월도 수익으로 마감했고, 주요 지표와 비교해보면,포트폴리오는 8.60% 상승했고, 나스닥은 5.91%, 코스피는 2.08%, 코스닥은 0.05% 상승했습니다. 환율과 비트코인은 -1.26%, -3.49% 하락했습니다.

 

 5월은 지옥의 첫 달이었습니다. 포트폴리오는 큰 수익으로 마감했지만 지수는 그렇지 못했습니다. 5월이 시작되면서 지수가 하락하기 시작했고, 특히 코스닥은 855.61p에서 814.53p로 40p가 하락하는 모습을 보였습니다. 포트폴리오는 보유한 주식들을 모두 매도함으로써, 자산을 모두 현금으로 전환했고 하락기간으로 인한 손실을 0으로 방어해냈습니다. 비트코인과의 흐름을 비교했을 때에도 포트폴리오의 성과는 인상적이었습니다. 포트폴리오가 현금을 보유하고있는 기간동안 비트코인은 꾸준히 하락해 코인의 변동성으로 인한 장점이 시장 회피의 측면에서 상쇄되었습니다. 포트폴리오가 모든 비교군의 수익률을 추월하면서 앞으로는 지수 대비 비교보다 포트폴리오의 성과를 집중적으로 봐야할것 같습니다.

 

목표달성율

재테크의 단기목표

• 월 수익률 3% (3.07%)
• 연 수익률 20% (18.1%)
• 월 납입금 100만원 (200만원)

 

향후 계획

 현재 포트폴리오는 젠포트 기반의 주식 100%로 구성되어 있습니다. 그리고 모두 한국 주식들입니다. 운용중인 금액이 크지않아 투자 전략이 모두 소화되고 있지만 언젠가는 이를 초과하는 시점이 오게될 것입니다. 그 때를 대비해 포트폴리오를 분산하고 현금흐름을 만들기 위한 공부를 하고있습니다. 하지만 백테스트 결과와 현재까지의 성과를 봤을 때 최소 5년 이상은 소화가능할 것이기 때문에 여유를 두고 포트폴리오 분산에 대한 공부를 이어나갈 계획입니다. 5월의 투자 성과는 여기까지 마치겠습니다. 읽어주셔서 감사합니다.

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