생각지도 못한 금투세 (feat. 3월 투자성과)

 `24년 3월 퀀트 투자 성과입니다. 3월은 24년들어 가장 좋은 수익률을 보여주었는데요. 목표했던 수익률에 근접한 성과를 보여주었습니다. 3월의 성과를 분석하며 주요 이슈들도 함께 보겠습니다.

 

투자성과

	3월	1분기	24년
수익률	4.83%	6.34%	6.34%
그래프

 3월의 수익은 4.83%로 마감했습니다. 올해 부진했던 수익률이 3월들어 목표 수익률에 가깝게 올라왔고, 그래프에서 보이다시피 투자 원금과 수익금이 점점 그 격차를 넓혀가고있어 투자의 안정성이 커지고 있습니다. 어서 원금 이상의 수익금이 쌓이길 바라며 기대감을 가지고 지켜보고 있습니다.

 

지표 대비 성과

	2월28일	3월31일	변화율
포트폴리오	132,783,954₩	139,205,756₩	4.83%
나스닥	16,091.92p	16,379.46p	1.78%
코스피	2,642.36p	2,746.63p	3.94%
코스닥	862.96p	905.50p	4.92%
환율(달러)	1,336.00₩	1,347.50₩	0.08%
비트코인	85,910,000₩	100,970,000₩	17.52%

 포트폴리오와 주요 지표를 비교해보겠습니다. 나스닥은 1.78% 상승한 반면, 국내 주식은 코스피 3.94%, 코스닥 4.92%로 나스닥을 상회하는 상승을 했습니다. 포트폴리오는 4.83%로 코스닥과 비슷한 상승을 했습니다. 대부분의 지표가 상승을 보이는 가운데 눈에 들어오는 것이 비트코인인데요. 비트코인은 17.52%로 8500만원대도 모자라 1억원을 돌파하는데 성공했습니다. 앞으로 어디까지 올라갈지는 장담할 수 없지만, 좋은 장인만큼 모두가 수익을 가져갈 수 있었으면 좋겠습니다.

 

 2월까지만해도 충분히 상승했다고 생각했던 비트코인이었는데, 3월에도 상승을 이어가면서 따라잡기 힘들만큼 격차가 생겨버렸습니다. 현재 비트코인은 최대 250%의 수익률 부분에서 정체되어있는 모습입니다. 다른 지수들을 보면 나스닥 지수는 현재 40% 가량 상승을 하고있는데, 코스피와 코스닥은 20%의 수익률을 보이고 있습니다. 23년 말 나스닥이 정체하던 시점에 코스피와 코스닥은 가파르게 하락하면서 벌어진 격차가 상승장에는 나스닥이 국내 지수를 상회하면서 그 차이가 더욱 벌어지게 되었습니다. 이렇게 보면 장기투자의 관점에서 미국주식이 정말 매력적으로 보이는데요. 언젠가는 미국주식을 적립해나갈 계획을 가지고있어 현재 자산이 운용 가능 금액을 벗어나는 날이 빨리 왔으면 좋겠습니다.

 

 3월의 주요 이슈는 금융투자소득세의 도입입니다. 현재 여당인 국민의힘에서는 금융투자세의 폐지, 더불어민주당에서는 금융투자세의 적용에 대한 입장을 보이고 있습니다. 이에 대해 유권자들의 의견이 분분한데요. 금융투자세의 주요 내용은 투자 수익에 대한 세금 부과입니다. 

 금융투자세에 대한 자세한 내용은 위와 같은데요. 국내 주식으로 5,000만원 이상의 수익을 올리는 투자자에 대해 세금을 부과하는 것에 대해 큰손의 이탈, 소수의 혜택 대상자로 아직까지 의견이 좁혀지지 않는 모습입니다. 금융투자세를 도입함으로써 발생하는 세수 확보에 대한 얘기도 나오고 있는데, 주식 뿐만 아니라 투자에 있어 절세가 수익률에 큰 비중을 차지하는 만큼 총선 결과를 관심있게 지켜봐야 겠습니다.

 

3월 코스피	3월 코스닥

 코스피는 스윙을 하며 월말에 정체하는 모습이었고, 코스닥은 꾸준히 상승하다 월말에 하락하는 모습으로 마감했습니다. 아래에서 계절성 비교와 함께 더 자세히 보도록 하겠습니다.

세부 통계

1월 총 발생한 매매 횟수와 거래 금액입니다.

구분	매수	매도
횟수	46	42
금액	58,491,290₩	55,353,931₩

 

주요 매매 종목과 거래 횟수입니다. 

종목명	거래 횟수	손익금
블레이드 Ent(A044480)	5	-406,304₩
나노캠텍(A091970)	3	55,395₩

 

최대 수익 종목은 브이씨입니다.

종목명	거래 횟수	손익금
에코캡(A128540)	2	275,725₩

 

계절성 패턴(국내 주식)

3월 코스피 패턴	3월 코스닥 패턴
3월 코스피	3월 코스닥

 3월 계절성과 실제 결과에 대한 비교입니다. 3월의 패턴은 하락하다 월말로 가면서 상승하는 패턴인데요. 지수는 약간 출렁이는 모습을 보이다 우상향하는 모습으로 마감했습니다. 그렇다보니 포트폴리오도 횡보하는 모습을 보이다 월말 급등하는 모습으로 마감하게 되었습니다. 현재 희망을 가지고 있는것은 4월인데요. 4월의 계절성 패턴을 보면 희망적입니다.

 

4월 코스피 패턴	4월 코스닥 패턴

 4월의 패턴을 보면 하락 없이 강하게 상승하며 월말에 살짝 하락하는 모습입니다. 총선과 금투세라는 변수가 있는데, 이를 잘 버텨낸다면 4월에는 높은 수익을 볼 수 있지 않을까 기대를 해보고 있습니다. 포트폴리오의 경우 보유하는 형태에서 월말 즈음 정리하며 안정적으로 수익을 내고 보존하는 흐름을 보일것으로 예상됩니다.

 

목표달성율

• 목표 수익률 4.95% 👉 (4.83%)
• 월 납입금 100만원 👉 (300만원) 

 이번달은 어느정도 여유가 생겨 300만원의 증액을 해주었습니다. 목표 수익률은 달성하지 못했지만, 이전의 목표 수익률이었던 3.5%에 비하면 굉장한 성과입니다. 전략들을 보완하고 분산하는 과정에서 포트폴리오의 안정성도 개선되어 상승과 하락에 대한 대응이 준수한 모습인데요. 올해 운용을 시작한 포트폴리오가 어떤 성과를 가져다줄지 계속해서 지켜보겠습니다.

 

향후 계획

 24년의 3월은 언제인지도 모르게 벌써 봄이 찾아왔습니다. 눈 깜짝할 사이에 꽃이 폈고 벚꽃은 봄비에 이미 지고 새순을 틔우고 있습니다. 총선을 거치며 새로운 세대에 대한 기대감도 커지고있고, 점차 증가하는 자산을 보며 미래에 대한 긍정적인 전망과 설계도 해보게되는데요. 아직 금투세라는 독이 남아있긴 하지만 피할 수 없다면 대응에 대한 방법을 고민해봐야겠습니다. 봄기운을 받아 모두들 행복한 투자를 이어가시길 바라며, 24년 3월의 결산은 여기서 마치겠습니다.
 

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